Was ist eigentlich eine gute Beratung?

Es ist nicht leicht, einen guten von einem schlechten Berater zu unterscheiden. finanzen.de zeigt Ihnen, welche Kriterien Zeichen dafür sind, dass Sie in Versicherungsfragen gut beraten wurden.

Die vier wichtigsten Kritieren:

Kompetenz des Beraters
Umfassende Analyse der Situation
Verständlichkeit & Nachvollziehbarkeit
Bedarfsorientierung & Passgenauigkeit des Produkts

Kompetenz des Beraters:

Der Berater muss Produktanbieter, Produkte, Vertragsbedingungen, relevante steuerliche Aspekte und ähnliches sehr gut kennen und sich über Neuerungen permanent auf dem Laufenden halten. Konnte er Ihre Fragen ohne zu zögern beantworten? Sie müssen kein Experte sein, um dies beurteilen zu können!

Umfassende Analyse der Situation

Hat sich der Berater Zeit genommen und Ihre Gesamtsituation betrachtet? Hat er sich also mit evtl. bereits bestehenden Versicherungsverträgen, Ihrer persönlichen Lebenssituation und -planung, Ihren persönlichen Wünschen und Vorsorgestrategien auseinandergesetzt? Einer Produktempfehlung sollten immer Fragen zu Ihren Wünschen, Vorstellungen und Bedürfnissen vorausgehen.

Verständlichkeit & Nachvollziehbarkeit

Haben Sie verstanden, was der Finanzexperte Ihnen erklärt hat? Ein guter Berater passt sich Ihrem Wissensstand an, Argumente und Erläuterungen müssen gerade für Laien nachvollziehbar sein. Die Aussagen sollten Ihnen schlüssig und sinnvoll vorkommen. Wenn ein Berater Sie mit Fachbegriffen zuschüttet, die Sie nicht verstehen, ist das kein Zeichen von Kompetenz!

Bedarfsorientierung & Passgenauigkeit des Produkts

Passt das Produkt, das Ihnen der Finanzexperte angeboten hat, zu dem Bedarf, mit dem Sie in das Gespräch gegangen sind? Wenn ein Problem durch Beratung und dem angebotenen Produkt zu einem angemessenen Preis gelöst wurde, sollten Sie dem Berater eine gute Bewertung geben.

Jeder finanzen.de-Experte misst sich an diesen Kriterien! Finden Sie einen Experten in Ihrer Region!